• De acuerdo con datos del Fondo Monetario Internacional; representa entre el 2 y el 5% del Producto Interno Bruto mundial 

• Dio a conocer Reyna Delfina Cruz López, contadora pública, al dictar conferencia sobre el tema, en la UV 

• Instituciones de Educación Superior deben sumarse a la prevención de este negocio global, dijo 

Reyna Delfina Cruz López

Texto y fotos: Carlos Hugo Hermida Rosales 

24/03/2025, Xalapa, Ver.- De acuerdo con datos del Fondo Monetario Internacional, el lavado de dinero es un negocio global que genera de 1.5 a 2 billones de dólares al año, lo cual representa entre el 2 y el 5% del Producto Interno Bruto mundial, declaró Reyna Delfina Cruz López, contadora pública, al dictar la conferencia “Hablemos de prevención de lavado de dinero” en la sala anexa de Tlaqná, Centro Cultural. 

  Por ello, dijo, las universidades deben formar a sus estudiantes en torno a la prevención del lavado de dinero y el sistema de educación superior tiene una deuda con la sociedad en este tema, pues contadores, actuarios, administradores y financieros egresan y se enfrentan a un mundo que regula un problema que desconocen.

En su participación dentro del foro “Diálogos sobre anticorrupción y prevención de lavado de dinero”, organizado por la Dirección General del Área Académica Económico-Administrativa de la Universidad Veracruzana (UV), Reyna Cruz explicó que este término se refiere al delito de realizar operaciones financieras con recursos de procedencia ilícita, que buscan aparentar un origen legal.

“Un delincuente que lleva a cabo esta práctica tiene el sentido aspiracional de poseer riqueza, inmuebles y un patrimonio tangible, pero el mundo evolucionado actual ha puesto muchas limitantes y barreras para que eso no ocurra”, manifestó.

La ponente comentó que la corrupción en México permite a recursos ilícitos integrarse a la economía formal

Tan solo, el Fondo Monetario Internacional señala a América Latina y el Caribe como la región emergente donde la práctica se encuentra más activa. 

La especialista comentó que en México existe un triángulo desafortunado de corrupción, impunidad y delincuencia, que permite a muchos capitales de origen ilícito integrase a la economía formal, lo cual daña a quienes se desempeñan en distintos sectores, como el restaurantero y hotelero, entre otros.  

“Un empresario que opera de manera lícita enfrenta una competencia desleal con los que invierten dinero proveniente de diversos delitos”, enfatizó. 

Reyna Cruz aseguró que la UV realiza una gran labor al compartir con sus alumnos y la sociedad en general este tipo de temas, pues muestra que todos tenemos obligaciones que podemos cumplir para prevenir el lavado de dinero, como incursionar en el sector financiero formal y transparentar la adquisición de bienes. 

“La práctica está tipificada como un delito en el artículo 400 bis del Código Penal Federal de México, y en 2013 entró en vigor la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, por lo cual el conocimiento en torno a su cumplimiento normativo obligatorio debe permear homogéneamente en todas las instituciones de educación superior”, agregó. 

La conferencia ocurrió en el marco de los “Diálogos sobre anticorrupción y prevención de lavado de dinero”